关于上证50，沪深300，中证500的区别，用一篇说透。

　　关于上证50，沪深300，中证500，这仨兄弟。

　　险些天天都有人留言，问我这些问题：

他们有啥区别。
哪一只更叼更赢利。
三个我都定投了，没缺点吧。

　　讲真，这些人还算比拟勤学的，我的许多业内同事你问他这些问题，他也只能含混的说一下：便是年夜盘指数呗，定投就完事了，相称于赌国运嘛。

　　真想给他个白眼，这答复也太TM不专业了，以是我决议出一篇干货文，为列位老铁打扫疑虑。

　　以是就花了两天光阴写了这篇干货文。

　　起首，有个普通的说法。便是上证50可以当作一堆白马股，而沪深300是年夜盘股，中证500是中小盘股。（沪深300中的公司，流通市值在600亿左右，中证500中的在300亿左右）

　　然则上证50里面的50只股票，实在都是包括在沪深300的300只股票里面的，而中证500里面的500只股票和他俩没有任何交集。如下图所示：

我们把沪深300剖解了看，先看这两张图。

　　凡是能被筛选进入沪深300指数的公司，都是由于其市值和股票流动性都有不错的表示。并且从行业的实力公司看，显然都是大名鼎鼎的年夜公司。

　　但也有一点，沪深300指数固然综合了各行各业的优质公司，但此中金融行业占比异常年夜，光金融类的公司就有60家，其流通市值占整个指数的37.21%，是其他行业的几倍、乃至几十倍，这就有些不太平衡。

　　以是你要清晰一点，你若买了沪深300指数基金，那么金融板块的走势会对沪深300的影响较年夜。

　　并且，我还一直感到，沪深300指数是夹在上证50和中证500指数中，比拟为难的一个指数。

　　为什么这么说呢。

看完上证50指数的行业板块剖析你就知道了。

　　看完这两张图你会发现，上证50简直就像一个沪深300的精髓版。

　　由于上证50又是从沪深300里面拔出了50家市值更年夜，流动性更强的公司，险些个个都是年夜白马或者蓝筹股，清一色的行业年夜哥。并且更类似的是，上证50的金融属性更强。金融业的权重占比高达55.33%，其他所有行业加起来都没它多。

　　以是说，假如你买沪深300的初志是：投资中国300家顶尖上市公司，那还不如买上证50，直接投资中国50家更顶尖的公司。

　　只不外沪深300的样本股相比上证50多了250个，股票多了，相对风险低一些而已。并且，在年夜盘股行情好的时刻沪深300完全跑不外上证50。（后面我还会列举汗青数据进行对照阐明）

我们再来看中证500的行业占比组成。

　　可以看到，中证500的各个行业占比都是比拟平衡的，雨露均沾，没有像上证50和沪深300那样分解严重，金融行业顶半边天。

　　不外从示例公司也能发现，中证500里面的公司并不算是行业年夜哥、二哥级其余。不外有一说一，他们也算得上行业内的头部企业，具备必定的竞争上风，盘踞着必定的市场份额。

　　总的来说，这三年夜热点指数中，编值最合理、最平衡的实在是中证500。

　　理论说了这么多，年夜家如今应该搞清晰这三个指数的区别了吧。再问我相似的问题我可要打人了哈...

末了，我们再来看看这三个指数在近11年里，赢利才能怎么样。

　　可以看到，近11年来，不是上证50收益领先，便是中证500收益领先，而沪深300从来没有在“三人评选”中得胜过，这也是我前面说它为难的缘故原由。

　　以是说，年夜家以后想为国接盘，买国运，最好是采纳年夜盘股+小盘股联合的方式，也便是定投上证50和中证500这两只指数对应的基金。

　　或者，也有人会感到我们A股板块轮动比拟快，以是也可以采纳单边定投的方式，就好比当年夜盘股估值低，跌得多了，就定投上证50；傍边证500估值低了，就定投中证500，耐烦期待行情归来。

　　以是老铁们，搞懂了没。